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湖北日報訊（記者嚴(yán)芳婷）“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙要從賬戶管理入手?！?月7日，武漢市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新聞發(fā)布會上，中國人民銀行武漢分行營業(yè)管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，今年前12周涉案銀行賬戶數(shù)量同比下降51.7%。根據(jù)公安部2023年第一期涉案賬戶通報，武漢市涉案賬戶數(shù)量在全國排名靠后，成效明顯。

深化賬戶源頭治理。中國人民銀行武漢分行連續(xù)三年開展賬戶管理系列活動，組織轄內(nèi)38家銀行行長簽訂《武漢市防范銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險承諾書》，通過暗訪、通報等方式，引導(dǎo)銀行機構(gòu)全面構(gòu)建防范風(fēng)險長效機制，從賬戶源頭斬斷違法犯罪“資金鏈”。開展核查督導(dǎo)。對涉案賬戶數(shù)量較多的銀行機構(gòu)進行重點督導(dǎo)及約談，采取現(xiàn)場及非現(xiàn)場相結(jié)合的方式開展涉案賬戶核查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時督促整改。

重視科技助力。引導(dǎo)銀行機構(gòu)加大防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪風(fēng)險的科技投入，強化系統(tǒng)監(jiān)測效能，提高監(jiān)測模型整體化建設(shè)水平。不斷完善監(jiān)測模型，提升風(fēng)險監(jiān)測模型的精度，提高打擊治理的準(zhǔn)確性和效率。

警銀協(xié)作，共同打擊治理涉詐犯罪。共建反詐協(xié)作機制。中國人民銀行武漢分行與市公安局和相關(guān)成員單位共同研究、部署、督辦武漢市銀行業(yè)反詐工作，督促銀行機構(gòu)落實相關(guān)處罰決定，對工作不力的銀行機構(gòu)實施約談或暫停新開戶業(yè)務(wù)等處理。共建信息共享平臺。與武漢市公安局共建信息共享平臺，前移銀行機構(gòu)涉詐風(fēng)險監(jiān)測和管控關(guān)口，提高全市反詐工作效率與效果。截至目前，共有32家銀行機構(gòu)2391個銀行網(wǎng)點接入信息共享平臺。銀行端累計發(fā)起實時核查937.4萬次、批量核查1.9萬次，報送可疑線索4892條。共建臨時性保護機制。2022年8月，中國人民銀行武漢分行與公安部門共建高危受害人賬戶臨時性保護機制，積極攔截受害人資金轉(zhuǎn)出。借助銀行機構(gòu)與客戶關(guān)系，協(xié)助警方快速聯(lián)系客戶并對其進行勸阻教育，保護受害人免受資金損失。積極配合快速高效。銀行機構(gòu)專人入駐反詐中心，為公安機關(guān)發(fā)起可疑賬戶管控提供便利化協(xié)助，及時提供風(fēng)險信息及案件線索，有效提高公安部門打擊犯罪效力。

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